房產能夠抵押貸款的次數主要取決于多個因素，包括但不限于銀行政策、房產的剩余價值以及借款人的信用狀況。通常情況下，房產可以被抵押多次，但每次抵押后的剩余價值必須足以覆蓋貸款本金和可能產生的利息。以一個具體案例為例，假設某人擁有一套位于北京的房產，市場價值為1000萬元人民幣。

根據中國銀行業的普遍規定，借款人能夠申請的貸款金額通常不會超過房產評估價值的70%，即在本例中最高可貸金額為700萬元人民幣。如果借款人已經使用了該房產進行了一次抵押貸款，且貸款金額為400萬元人民幣，那么剩余可用于抵押的金額為300萬元人民幣。這并不意味著借款人可以立即獲得300萬元人民幣的新貸款。因為第二次抵押時，銀行會重新評估房產的價值，并考慮到第一次抵押后剩余的貸款余額，以及可能的市場波動等因素。在這種情況下，假設第一次貸款的還款情況良好，且房產價值保持穩定，銀行可能會批準借款人再次抵押，但貸款金額可能會減少至200萬元人民幣，以確保即使在最不利的情況下，也能保證房產的價值能夠覆蓋貸款總額。

貸款的期限也是一個關鍵因素。例如，如果借款人選擇的是10年的貸款期限，相較于20年的貸款期限，利率可能會更低，從而使得每月的還款額更加經濟。貸款期限越短，意味著每月需要償還的本金越多，相應的利息也會更少。在上述案例中，如果借款人選擇10年期的貸款，月供可能會比20年期的貸款要高，但是整體利息支出會顯著降低。

值得注意的是，房地產市場的波動性也會影響房產的抵押能力。在房價上漲期間，借款人可能更容易獲得更高額度的貸款；而在房價下跌期間，即便房產的實際價值下降，只要借款人按時還款，銀行仍可能允許其繼續使用房產作為抵押物進行新的貸款申請。對于頻繁使用房產進行抵押貸款的借款人來說，了解當前的市場趨勢和銀行政策至關重要。

房產可以多次抵押貸款，但每次抵押都會受到多種因素的影響。借款人應綜合考慮自身的財務狀況、市場環境以及銀行的具體要求，做出最合適的選擇。