銀行高管任職資格考試

　　銀監(jiān)會內(nèi)部發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格管理辦法》（下稱“《辦法》”）強調(diào)，在高管準(zhǔn)入方面，應(yīng)著重考察其守法和履職紀(jì)錄、職業(yè)道德、操守、品行以及工作經(jīng)驗。對部分人員可豁免學(xué)歷和從業(yè)年限要求；《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員履職監(jiān)管指引》（下稱“《指引》”）則強調(diào)，對銀行高管的監(jiān)管應(yīng)從以往的時點監(jiān)管轉(zhuǎn)為持續(xù)監(jiān)管。

　　任職資格考試

　　《辦法》規(guī)定，監(jiān)管機構(gòu)可以通過八種方式中的部分或全部，審核擬任人是否符合任職資格條件:審核任職資格申請材料；查詢?nèi)温氋Y格管理信息系統(tǒng)；調(diào)閱任職資格檔案及履職監(jiān)管檔案；征求其他監(jiān)管機構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局意見；審核擬任人與監(jiān)管機構(gòu)的談話記錄；審核擬任人的任職資格考試結(jié)果；通過司法機構(gòu)、紀(jì)檢監(jiān)察部門、干部管理部門、稅務(wù)機構(gòu)、征信機構(gòu)、監(jiān)管部門、擬任人曾任職機構(gòu)等正式渠道證實有關(guān)擬任人的舉報信息；審核離任審計報告。

　　銀監(jiān)會規(guī)定，為判斷金融機構(gòu)董事和高級管理人員是否具備履職所需的專業(yè)知識、技能，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，省級監(jiān)管機構(gòu)可以在其轄區(qū)內(nèi)舉行統(tǒng)一的金融機構(gòu)董事和高級管理人員的任職資格考試。這項考試應(yīng)制定相應(yīng)規(guī)范、正式的考試制度和考試大綱；歷次考試結(jié)果應(yīng)向銀監(jiān)會備案，并向金融機構(gòu)公布。

　　與此同時，“擬任人曾獲得監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)從全國統(tǒng)一的任職資格管理信息系統(tǒng)中查詢擬任人的相關(guān)信息，必要時還應(yīng)調(diào)閱擬任人的任職資格檔案及履職監(jiān)管檔案。”這里所指的全國統(tǒng)一的任職資格管理信息系統(tǒng)即是銀監(jiān)會正著手建立的“干部信息庫”。該信息系統(tǒng)時時動態(tài)更新，是監(jiān)管部門內(nèi)部的干部信息交換系統(tǒng)。

　　經(jīng)濟獨立

　　《辦法》十分強調(diào)高級管理人員“應(yīng)具備履職所需的獨立性”。“獨立性”主要指經(jīng)濟獨立。

　　銀監(jiān)會明確規(guī)定，如果存在下面任何一種情況，該人員便不能成為銀行機構(gòu)的董事和高管：本人或其配偶有數(shù)額較大的到期未償還的債務(wù)；本人或其配偶不能按期償還從其擬任職金融機構(gòu)處獲得的貸款；本人或其直系親屬是擬任職金融機構(gòu)的自然人股東或在擬任職金融機構(gòu)的股東單位任職，且該股東從金融機構(gòu)獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機構(gòu)的股權(quán)凈值；金融機構(gòu)現(xiàn)任的高級管理人員在其他經(jīng)濟組織兼職。

　　同樣的，如果本人或其直系親屬是持有擬任職金融機構(gòu)1%以上股份的自然人股東；或者，本人或其直系親屬在持有擬任職金融機構(gòu)1%以上股份的股東單位任職；或者，本人或其直系親屬的機構(gòu)與該人員擬任職金融機構(gòu)之間存在法律、會計、審計、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系的，便不能成為金融機構(gòu)獨立董事。